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銀行監控盲點票貼資金不翼而飛

發佈時間:2009-11-12  來源:票貼借錢【黃頁聯盟】

對於票貼業務,銀行審查工作主要包括:調閱相關企業票貼檔案、銀行票貼台賬和相關票貼、買入票據明細賬及相關憑證,審查辦理票貼申請人提供商品交易合同,以及增值稅發票等,證明檔是否齊全、是否真實、有效,有無提供虛假證明檔和增值稅發票(影本),套取銀行資金等問題。對部分票貼量較大企業,或者單筆票貼在一定金額以上企業,還要核實票貼資金去向的。但是,對於銀行來說無法跟蹤,就像貸款一樣,如果貸給企業100萬,企業用掉50萬,還有50萬用來炒股,銀行沒有辦法及時跟蹤發現,及時採取制止措施。

還有不少票貼銀行對票據管理並不嚴格,持票人在票貼了票據以後,通常情況下,就完全擁有了資金使用權,可以根據自己需要使用這筆資金,而不會受到票貼銀行任何限制。加之防範企業通過票貼方式,將銀行資金流入股票市場的風險控制系統,尚未建立和完善,銀行顯得有些無能為力。直到現在,去年由銀行發起成立的基金公司,被認為是銀行資金可以間接進入證券市場。因此,這些企業如果把票貼資金投入股市,很可能成為當前銀行監管的盲點。
 

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